Poliția Română avertizează asupra creșterii numărului de cazuri de înșelăciune în care infractorii folosesc în mod fraudulos identitatea Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) și a unor instituții bancare pentru a obține acces la conturile victimelor.
Potrivit Inspectoratului General al Poliției Române (IGPR), principalele ținte sunt administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile firmelor, dar și contribuabilii persoane fizice.
Cum funcționează metoda de fraudare
Conform polițiștilor, schema începe cu un apel telefonic în care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF. Sub diverse pretexte, aceasta informează contribuabilul că are de primit o rambursare de TVA, o restituire de impozit sau o sumă de bani achitată în plus.
În cadrul conversației sunt solicitate informații aparent neimportante, precum banca la care sunt deschise conturile, datele persoanei responsabile cu administrarea acestora sau numărul de telefon al persoanei împuternicite.
În unele cazuri, victimele primesc și e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF și care conțin informații despre presupusele sume ce urmează să fie restituite.
Ulterior, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca și care susține că trebuie efectuate anumite proceduri pentru validarea rambursării. Astfel, sunt solicitate accesarea unor linkuri, autentificarea în aplicația de internet banking, introducerea unor date personale sau financiare ori autorizarea unor operațiuni bancare.
„Contul colector”, etapa cheie a fraudei
Potrivit Poliției Române, infractorii folosesc un limbaj profesional și explicații tehnice pentru a câștiga încrederea victimelor.
În etapa finală, acestea sunt convinse să transfere banii existenți în conturile firmei într-un așa-numit „cont colector”, sub pretextul că operațiunea este necesară pentru efectuarea rambursării fiscale.
În realitate, contul este controlat de autorii fraudei, iar după autorizarea transferurilor fondurile sunt redirecționate rapid către alte conturi, recuperarea acestora devenind dificilă.
De asemenea, multe dintre linkurile transmise conduc către pagini false care imită platforme bancare sau instituții publice. Victimele sunt determinate să introducă date personale, coduri de autentificare, informații despre carduri bancare și alte date sensibile, care permit accesul infractorilor la conturile bancare.
Prejudicii importante raportate
Poliția precizează că fenomenul este în creștere și că au fost înregistrate mai multe sesizări privind astfel de fraude.
Într-unul dintre cazuri, administratorul unei societăți comerciale a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept inspectori ANAF.
În alte două situații, prejudiciile au fost de aproximativ 86.000 de lei, respectiv aproape 120.000 de lei.
Recomandările polițiștilor
Poliția Română recomandă cetățenilor și reprezentanților firmelor să manifeste prudență atunci când sunt contactați telefonic și li se comunică faptul că au de primit bani de la ANAF.
Autoritățile atrag atenția să nu fie comunicate prin telefon date personale sau financiare și să nu fie accesate linkuri primite prin e-mail, SMS ori aplicații de mesagerie din surse necunoscute.
De asemenea, cetățenii sunt sfătuiți să verifice informațiile exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF, să utilizeze programe antivirus actualizate și să activeze autentificarea în doi pași pentru conturile importante.
În cazul în care au fost furnizate date bancare sau au fost autorizate tranzacții suspecte, polițiștii recomandă contactarea imediată a băncii și schimbarea parolelor de acces, precum și monitorizarea atentă a conturilor pentru identificarea eventualelor operațiuni neautorizate.
